A bankszámla összekötésével a tranzakciók automatikusan importálódnak a Penzumba — így nem kell manuálisan felvinned a kiadásokat és a beérkező fizetéseket. A Penzum kizárólag olvasási hozzáféréssel csatlakozik a bankszámládhoz: semmilyen tranzakciót, átutalást vagy egyéb műveletet nem kezdeményez.
A bankszámla-összekötés Navigator csomagban érhető el.
Összekötés lépései
Nyisd meg a Kapcsolatok beállítást
Navigálj a Beállítások → Kapcsolatok menüpontra.
Válaszd ki a bankszámlát
Kattints a Bankszámla sorra a kapcsolatok listájában.
Válaszd ki a bankodat
A megjelenő listából keresd meg és válaszd ki a bankod nevét.
Hagyd jóvá a hozzáférést a bank felületén
Átirányítódasz a bankod saját hitelesítési felületére. Ott jelentkezz be és hagyd jóvá az olvasási hozzáférést a szokásos banki biztonsági eljáráson keresztül.
Import elindul
A jóváhagyás után az első import automatikusan elindul, és betölti az aktuális naptári év tranzakcióit.
Támogatott bankok
A Penzum az európai Open Banking (PSD2) szabvány alapján csatlakozik a bankokhoz. A teljes, naprakész bank-lista a Beállítások → Kapcsolatok menüpontban tekinthető meg, a bankszámla sor megnyitásakor.
Adatbiztonság
A banki kapcsolat egy szabályozott, auditált Open Banking interfészen keresztül jön létre. A Penzum nem tárolja a banki bejelentkezési adataidat (felhasználónév, jelszó, PIN). A hitelesítés teljes egészében a bank saját, biztonságos felületén történik.
Kapcsolat bontása
Ha meg szeretnéd szüntetni a banki összekötést, menj a Beállítások → Kapcsolatok menüpontra, és töröld a bankszámla kapcsolatot. A már importált tranzakciók a Penzumban megmaradnak, az összekötés viszont megszűnik, és új tranzakció nem kerül be.